Nasza polityka AML i weryfikacja konta

Prowadzimy Shibuspins Casino na licencji wydanej przez Curaçao Gaming Control Board, a nasza platforma działa od 2023 roku. Oznacza to konkretne obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości graczy. Na tej stronie opisujemy wprost, czego od Ciebie wymagamy, kiedy i dlaczego.

Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, których nie tolerujemy na naszej platformie. Nasza licencja, wydana przez Curaçao Gaming Control Board, zobowiązuje nas do stosowania standardów AML opartych na rekomendacjach FATF, w tym zasady poznaj swojego klienta (KYC), oceny ryzyka każdego konta oraz raportowania podejrzanych operacji do właściwych organów.

Zbudowaliśmy wewnętrzny program AML, za który odpowiada wyznaczony oficer zgodności (MLRO). Program obejmuje szkolenia całego zespołu, coroczną aktualizację procedur oraz niezależne audyty. Kwoty transakcji powyżej progów raportowych, nietypowe wzorce gry oraz próby obejścia limitów trafiają do naszej analizy i, jeśli wymagają tego przepisy, do zgłoszenia właściwemu organowi. Nie informujemy Cię z wyprzedzeniem o takim zgłoszeniu, ponieważ prawo nam tego zabrania.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach. Podczas rejestracji sprawdzamy Twoje dane podstawowe (imię, nazwisko, data urodzenia, adres) i weryfikujemy, czy Twoje państwo nie znajduje się na liście ograniczeń. Weryfikację pełną (KYC) przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą, niezależnie od kwoty. Dodatkowo uruchamiamy rozszerzoną weryfikację po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

• Rejestracja: sprawdzenie danych, wieku (min. 18 lat) i kraju zamieszkania
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości przed zwolnieniem środków
• Suma wpłat powyżej 25 000 PLN: żądamy potwierdzenia źródła środków
• Podejrzany wzorzec transakcji: weryfikacja rozszerzona w każdym momencie

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Weryfikację przeprowadzasz w panelu gracza, w zakładce KYC. Cały proces obsługuje dedykowany zespół, a standardowy czas przetwarzania dokumentów wynosi do 48 godzin. Dokumenty przesyłasz przez szyfrowany formularz, nigdy przez e-mail ani czat.

• Zaloguj się i otwórz zakładkę weryfikacji w swoim profilu
• Wgraj skan lub zdjęcie dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport)
• Wgraj potwierdzenie adresu (rachunek za media lub wyciąg bankowy, nie starszy niż 3 miesiące)
• Wgraj potwierdzenie własności metody płatności (np. zdjęcie karty z zakrytą większą częścią numeru lub wyciąg z e-portfela)
• Czekaj na wynik, który otrzymasz e-mailem i w panelu gracza, zwykle w ciągu 48 godzin

Jak chronimy Twoje dokumenty

Dokumenty przechowujemy w szyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem. Widzi je wyłącznie upoważniony personel działu zgodności, a dostęp rejestrujemy w logach. Dane przesyłane są połączeniem szyfrowanym TLS, nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza obowiązkami prawnymi, np. żądaniem organu ścigania.

Kiedy prosimy o źródło środków

Potwierdzenie źródła środków (Source of Funds) żądamy, gdy suma Twoich wpłat przekroczy 25 000 PLN lub gdy nasz system oceny ryzyka zaklasyfikuje Twoje transakcje jako nietypowe. To standardowy wymąg regulacyjny, a nie wyraz nieufności wobec Ciebie.

Akceptujemy różne formy potwierdzenia, w zależności od tego, skąd pochodzą Twoje pieniądze. Im dokładniejszy dokument, tym szybsza decyzja.

• Wyciąg z konta bankowego pokazujący pensję, emeryturę lub dochód z działalności
• Umowa o pracę lub zaświadczenie o dochodach
• Dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości, spadek lub darowiznę
• Deklaracja podatkowa lub decyzja urzędu skarbowego

Monitorujemy wpłaty i wypłaty

Każdą transakcję analizujemy automatycznie, a sygnały ryzyka trafiają do ręcznego przeglądu. Obowiązują nas limity wypłat: 20 000 PLN dziennie oraz 100 000 PLN miesięcznie. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykorzystałeś do depozytu, co jest wymogiem AML mającym zapobiec transferowi środków między różnymi kanałami płatności.

Czasy realizacji zależą od metody: kryptowaluty wypłacamy w ciągu 1 godziny, e-portfele do 24 godzin, przelewy bankowe w ciągu 1 do 3 dni roboczych. Nie pobieramy prowizji od wypłat. Minimalna kwota wypłaty to 100 PLN.

• Wpłaty i wypłaty w PLN oraz w kryptowalutach (BTC, ETH, USDT, LTC, DOGE)
• Kryptowaluty: sprawdzamy adresy portfeli pod kątem list sankcyjnych
• Wypłata wyłącznie tą samą metodą, którą wykonano depozyt
• Transakcje zbliżone do progu raportowego wymagają dodatkowej dokumentacji

Co się dzieje bez weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zwolnimy Twojej pierwszej wypłaty. Jeśli w ciągu 30 dni od żądania nie dostarczysz dokumentów, zawieszamy możliwość wpłat i wypłat na koncie. Jeśli dokumenty są niekompletne lub niesforne, kontaktujemy się z Tobą i wyznaczamy termin na poprawienie zgłoszenia.

W przypadku odmowy weryfikacji, podejrzenia fałszywych dokumentów lub prania pieniędzy zamykamy konto. Saldo zwracamy wyłącznie na zweryfikowane konto bankowe lub portfel zarejestrowany na Twoje dane, po odjęciu ewentualnych kosztów i kwot pochodzących z bonusów niezagranych zgodnie z warunkami. W sprawach z mocy prawa zgłaszanych organom decyzję o wypłacie podejmujemy zgodnie z ich wytycznymi.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta. Wymaga tego od nas prawo licencyjne, aby organy nadzoru mogły w razie potrzeby prześledzić historię operacji. Po upływie okresu retencji usuwamy dane w sposób trwały i bezpieczny.

Jeśli zamkniesz konto, Twoje dokumenty pozostają w archiwum zgodności, ale nie wykorzystujemy ich do żadnych celów marketingowych. W każdej chwili możesz zapytać o zakres danych, które o Tobie przechowujemy, pisząc na [email protected]. Nasz zespół działa całodobowo, 7 dni w tygodniu.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Pełną weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą, minimum 100 PLN. Możesz grać bez zweryfikowanego konta, ale środki zwolnimy dopiero po dostarczeniu dokumentów.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowy czas przetwarzania to do 48 godzin od momentu wgrania kompletu dokumentów. Jeśli czegoś brakuje, kontaktujemy się z Tobą w panelu gracza lub e-mailem.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Zgodnie z zasadami AML wypłaty realizujemy wyłącznie tą samą metodą, której użyłeś do depozytu. To zapobiega transferowi środków między różnymi kanałami płatności.

Dlaczego prosicie mnie o potwierdzenie źródła środków?

Żądamy go przy sumie wpłat powyżej 25 000 PLN lub gdy system oceny ryzyka oznaczy Twoje transakcje jako nietypowe. To wymóg licencyjny, nie wyraz nieufności.

Co jeśli mój dokument zostanie odrzucony?

Podajemy powód odrzucenia, np. nieczytelne zdjęcie lub przeterminowany rachunek, i wyznaczamy termin na poprawne zgłoszenie. Po 30 dniach bez kompletu dokumentów zawieszamy wpłaty i wypłaty na koncie.